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    “目前我們公司賬戶上還有多少錢？”

    “這個(gè)月工資已經(jīng)發(fā)完了，還剩下800多萬元，老板要看詳細(xì)的記錄嗎？要的話我上去拿。”

    “不用了，一起上去吧。”

    企業(yè)的流動(dòng)資金指的是企業(yè)用于日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所需的現(xiàn)金資金，流動(dòng)資金是企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)的重要保障，也是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的核心之一。

    企業(yè)流動(dòng)資金的管理與運(yùn)用，將直接關(guān)系到企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。

    一般籠統(tǒng)來說，一家年產(chǎn)值10億規(guī)模以下的企業(yè)，流動(dòng)資金在20%至30%之間是比較健康的，這其中不同行業(yè)不同結(jié)款周期又有一些細(xì)分。

    就是這老板膽子是實(shí)在是大，現(xiàn)如今這家工廠負(fù)債就超過1400萬元了，短期欠款更是高達(dá)800萬元，這又貸款了3000萬，一下子就將公司的負(fù)債提升到4000多萬，這真是讓人頭疼。

    所以這大概也是為什么財(cái)務(wù)的位置大多數(shù)都是由女人來擔(dān)任，相對(duì)于男人，女人這方面更加細(xì)心一些，而就檀錦程個(gè)人而言，更偏愛那些30到40歲之間，有家有口的本地女性財(cái)務(wù)。

    “嗯，你做個(gè)預(yù)案，廠車的話就按六輛大巴車來吧，還有司機(jī)的工資也做個(gè)預(yù)算，房子的話我去找人打聽打聽租一棟租金是多少，到時(shí)候再給你個(gè)數(shù)字，你做做預(yù)算。”

    年富力強(qiáng)的同時(shí)，生活還需要她們認(rèn)真工作，此外家在本地相對(duì)顧慮也高一些，這大概就是傳說中的軟肋。

    所以一億身家的實(shí)業(yè)老板能有個(gè)2000萬元的現(xiàn)金，就已經(jīng)是頂了天了，日子過得還真沒股市里那些動(dòng)輒上億去打板的牛散瀟灑。

    首先便是內(nèi)部控制，別的部門可以隨便一點(diǎn)，但會(huì)計(jì)系統(tǒng)，控制環(huán)境系統(tǒng)，控制程序方面檀錦程可是一點(diǎn)都不含糊，每個(gè)月動(dòng)輒幾百上千萬的應(yīng)收賬款，若是不控制好，真的說不定會(huì)被卷款潛逃。

    對(duì)于如何避免財(cái)務(wù)問題以及防止財(cái)務(wù)卷款跑路這方面，檀錦程也是下了很大的功夫。

    此外現(xiàn)金管理方面也很嚴(yán)格，采取的是出納人負(fù)責(zé)制，間接收取的現(xiàn)金也必須第一時(shí)間轉(zhuǎn)交給出納擔(dān)當(dāng)人。

    算了算了，先不想了，越想越頭疼。

    而像零售賣場(chǎng)跟平臺(tái)，這種每天有大量現(xiàn)金流的企業(yè)，則根本不需要流動(dòng)資金，甚至還可以用收取的大量貨幣來賺取利息。

    從這點(diǎn)上來看，劉美琳這個(gè)財(cái)務(wù)還是非常合格的。

    明年開始，閃馳的月產(chǎn)能就將達(dá)到2.8萬臺(tái)，年產(chǎn)值將超過5億元，員工人數(shù)超過500名，這已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過前世檀錦程所能控制的范圍，很多事情都需要邊做邊學(xué)。

    另外就是人員多了，安保工作也要重視起來，畢竟生產(chǎn)的是小電驢，若是沒注意被人偷走個(gè)上百輛，損失錢還是小事，影響定好的交期就麻煩了。

    “新廠貸了多少？”劉美琳有些好奇的問道。

    “3000萬元，夠用了。”檀錦程笑道。

    簡(jiǎn)而言之就是老板收進(jìn)來的錢你要合理運(yùn)用，借進(jìn)來的錢以及利息同樣也是如此，不能出現(xiàn)紕漏。
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