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銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)

時(shí)間:2023-09-01 17:24:20 工作總結(jié) 我要投稿

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)優(yōu)秀【6篇】

  總結(jié)是指社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人對(duì)某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析,得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書(shū)面材料,它能使我們及時(shí)找出錯(cuò)誤并改正,因此好好準(zhǔn)備一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它的作用呢?以下是小編為大家整理的銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié),僅供參考,希望能夠幫助到大家。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)優(yōu)秀【6篇】

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)1

  自從20xx年參加郵政工作以來(lái),先后從事過(guò)柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作,每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn),在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下,在同事的支持幫助、密切配合下,我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),對(duì)工作精益求精,個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步,為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:

  一、政治思想方面

  認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),不斷提高自己的政治理論水平。始終堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針、政策。樹(shù)立健康、陽(yáng)光的世界觀、人生觀和價(jià)值觀,加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高,能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系,也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。

  二、學(xué)習(xí)方面

  通過(guò)自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作,考取銀行業(yè)的'各種資格認(rèn)證,銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法,能夠熟練應(yīng)對(duì)工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢(shì)發(fā)展變化,注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí),努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對(duì)本職工作的要求,不斷拓展知識(shí)視野。

  三、工作方面

  多年的工作經(jīng)歷,使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法,具有較強(qiáng)的操作和管理能力,同時(shí)在工作中,我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),合規(guī)既是一種行為規(guī)范,更是一種文化,構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化,有利于銀行本身的良性發(fā)展,有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行,有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理,我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開(kāi)展工作,嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,保證資金安全,在做好內(nèi)控工作的前提下,協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情。

  四、生活方面

  我時(shí)刻提醒自己,要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉,增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí),把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣的影響,從一點(diǎn)一滴的小事做起,生活中勤儉節(jié)樸,寬以待人;工作中嚴(yán)以律己,忠于職守,防微杜漸。

  五、存在的問(wèn)題及改進(jìn)

  雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī),但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足,業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面,工作方式不夠成熟。在今后的工作中,我將加以改進(jìn),不斷完善自己,克服自身存在的不足之處,不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)2

  一、活動(dòng)開(kāi)展情況

  為切實(shí)抓好合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng),某銀行成立了合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)組織實(shí)施和督促開(kāi)展合規(guī)建設(shè)活動(dòng),結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí),各基層信用社也成立了相應(yīng)的組織,加強(qiáng)對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),在全轄上下?tīng)I(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍。通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展,內(nèi)控管理更加嚴(yán)密,合規(guī)文化建設(shè)更加成熟,員工從業(yè)行為更加規(guī)范,違規(guī)問(wèn)題持續(xù)減少,案件防控能力進(jìn)一步提高,各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控1制,競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。

 。ㄒ唬┘訌(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),安排部署到位

  為深入開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng),落實(shí)合規(guī)建設(shè)各項(xiàng)要求,某銀行成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、聯(lián)社主任監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng),其他班子成員為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,由監(jiān)事長(zhǎng)任辦公室主任,各單位、各部(室)負(fù)責(zé)人為辦公室成員;各基層信用社同時(shí)成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)對(duì)本社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo)。制定詳細(xì)的活動(dòng)實(shí)施方案,并嚴(yán)格按照方案內(nèi)容,明確活動(dòng)目標(biāo)及實(shí)施時(shí)間表,及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì),深入思想發(fā)動(dòng),及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的指示精神,加強(qiáng)對(duì)全員合規(guī)活動(dòng)的督促和檢查,做到思想統(tǒng)一,行動(dòng)一致;定期或不定期的召開(kāi)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)分析會(huì),學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析,確;顒(dòng)不流于形式。

 。ǘ┟鞔_合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容,提高合規(guī)建設(shè)針對(duì)性通過(guò)明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容,有的放矢,提高合規(guī)建設(shè)提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規(guī)認(rèn)識(shí),進(jìn)一步牢固樹(shù)立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識(shí),或是合規(guī)執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)容要求;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)高度;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)自覺(jué)性,落實(shí)合規(guī)責(zé)任承諾制;切實(shí)提升合規(guī)制度建設(shè)質(zhì)量,完善合規(guī)制度

  2建設(shè);切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)廣度,加大合規(guī)建設(shè)的動(dòng)員、宣傳、教育力度;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)力度,加大嚴(yán)查違規(guī)的頻度和力度;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)強(qiáng)度,通過(guò)持續(xù)督導(dǎo),提升合規(guī)執(zhí)行效果;切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)深度,積極培育合規(guī)文化,以合規(guī)文化軟約束和持久力提升,保證合規(guī)執(zhí)行效果。

 。ㄈ┘訌(qiáng)合規(guī)宣傳培訓(xùn)力度,增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè),防范操作風(fēng)險(xiǎn),某銀行通過(guò)編制印發(fā)了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標(biāo)語(yǔ),通過(guò)條幅、海報(bào)、桌簽、手冊(cè)等形式,讓員工時(shí)刻處于合規(guī)文化的熏陶中,讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到了每個(gè)員工的血液中,努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣。同時(shí)制作合規(guī)活動(dòng)專欄,編發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào),指定專人對(duì)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳,報(bào)送有關(guān)活動(dòng)材料,增強(qiáng)員工對(duì)合規(guī)工作重要性的認(rèn)識(shí)。制定了培訓(xùn)方案,每周兩次集中培訓(xùn),組織員工集體學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī),在聯(lián)社掀起學(xué)制度、執(zhí)行制度的熱潮,增強(qiáng)員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的自覺(jué)性。并按照培訓(xùn)計(jì)劃每位員工認(rèn)真做好筆記,每周進(jìn)行展評(píng)。通過(guò)合規(guī)宣傳培訓(xùn),員工的合規(guī)意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)防范能力進(jìn)一步得到增強(qiáng),為某銀行的可持續(xù)發(fā)展、業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

  (四)深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)

  3今年6至9月份,在全縣農(nóng)信社深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng),縣聯(lián)社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規(guī)自查運(yùn)行日志”“網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)周登記簿”“部門合規(guī)提升月監(jiān)督卡”,作為履行承諾責(zé)任、督促合規(guī)提升和接受監(jiān)督考評(píng)的重要工作依據(jù)。要求各部門要每月分口組織一次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)貸款投放、財(cái)務(wù)收支、安全保衛(wèi)、內(nèi)控建設(shè)、操作流程等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查,梳理歸納轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)好經(jīng)驗(yàn)、好做法,分析查找出現(xiàn)問(wèn)題的原因,制定和修改相關(guān)管理辦法。通過(guò)自下而上、上下聯(lián)動(dòng)的排查措施,改善合規(guī)執(zhí)行面貌,建立合規(guī)提升機(jī)制,提高合規(guī)管理水平。

  (五)加強(qiáng)內(nèi)控管理,堵塞合規(guī)漏洞

  在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中,某銀行從檢查監(jiān)督入手,將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范工作結(jié)合進(jìn)行,促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理,對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善,使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循,從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為,進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一,確保內(nèi)控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過(guò)半年多的不懈努力,目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度30余項(xiàng),內(nèi)容涵蓋逐級(jí)授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問(wèn)責(zé)、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面,已建立起了比較完善的內(nèi)控制度體系;二是建立從

  4業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案,將從業(yè)人員合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)行為情況記錄在案。

 。┘哟筮`規(guī)問(wèn)責(zé)力度,提高全員合規(guī)意識(shí)在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中,將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行,促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是完善合規(guī)問(wèn)責(zé)制度,對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究,嚴(yán)格問(wèn)責(zé),每季度將問(wèn)責(zé)情況向監(jiān)察部門報(bào)告。違規(guī)行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn),即要對(duì)行為人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),絕不姑息遷就。對(duì)于重大實(shí)質(zhì)性違規(guī),要堅(jiān)決落實(shí)“高管撤職,員工開(kāi)除”的監(jiān)管要求,對(duì)于一般性違規(guī),要從嚴(yán)從重嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。二是建立誠(chéng)信舉報(bào)制度,公布舉報(bào)電話,暢通舉報(bào)通道,鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為,保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定。聯(lián)社向社會(huì)公開(kāi)服務(wù)承諾,各網(wǎng)點(diǎn)聘請(qǐng)了服務(wù)監(jiān)督員,設(shè)立了服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱,增強(qiáng)了公眾的外部監(jiān)督作用,促進(jìn)自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的`提升。

  二、存在的問(wèn)題

  合規(guī)建設(shè)提升年取得成績(jī)的同時(shí),我們還要清醒的看到存在的問(wèn)題。一是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)認(rèn)識(shí)不到位。從思想上沒(méi)有引起高度重視,不同程度上存在重業(yè)務(wù),輕學(xué)習(xí),重效能,輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過(guò)程中查找問(wèn)

  5題不深刻,不能夠從深層次挖掘問(wèn)題,甚至有走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個(gè)別社雖有方案,也明確有專人負(fù)責(zé),但是個(gè)別人員責(zé)任心不強(qiáng),惰性大,沒(méi)有及時(shí)對(duì)合規(guī)資料進(jìn)行歸檔整理,三是整改時(shí)限緩慢。沒(méi)能及時(shí)按照活動(dòng)方案的要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)差。個(gè)別社個(gè)別人員在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上不夠主動(dòng)自覺(jué),部分人員學(xué)習(xí)不深入,認(rèn)識(shí)水平不高。五是規(guī)章制度需進(jìn)一步加強(qiáng)。部分社雖然在查擺問(wèn)題和整改方面做的比較到位,但是沒(méi)有對(duì)全部的制度進(jìn)行再梳理補(bǔ)充,部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節(jié)、個(gè)別流程還存在漏洞或沒(méi)相關(guān)制度進(jìn)行規(guī)范和約束,需進(jìn)一步完善。

  三、20xx年工作計(jì)劃

  (一)繼續(xù)深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查為將合規(guī)活動(dòng)逐步引向深入,聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求,做到日自查、周互查、月檢查,加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,堅(jiān)持“責(zé)任人不處理不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、管理漏洞不堵塞不放過(guò)”的原則,建立問(wèn)題整改臺(tái)賬,明確整改部門和整改責(zé)任人,制定有效的整改措施,明確整改時(shí)限,確保整改率達(dá)100%。對(duì)員工日常行為進(jìn)行分析排查和報(bào)告,力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài),使每位員工思想上能樹(shù)立合規(guī)操作意識(shí),工作中能依法合規(guī)操作,營(yíng)造良好合規(guī)氛圍。

  (二)進(jìn)一步鞏固提高,建立健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。聯(lián)社要對(duì)排查階段工作進(jìn)行“回頭看”,跟蹤落實(shí)整改計(jì)劃,確保違規(guī)行為整改到位,各類風(fēng)險(xiǎn)有效化解。針對(duì)反映普遍、突出的問(wèn)題,要深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源,查找管理中存在的漏洞和不足,制定切實(shí)可行的措施辦法,有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法,逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系,加強(qiáng)合規(guī)管理,降低違規(guī)機(jī)率,通過(guò)“重罰、嚴(yán)管、問(wèn)責(zé)”等措施強(qiáng)化執(zhí)行,杜絕違規(guī)出現(xiàn),確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范有序健康發(fā)展。

 。ㄈ┘訌(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)不是一朝一夕的事,不能一蹴而就,要使合規(guī)建設(shè)真正落到實(shí)處,必須深入持久地開(kāi)展合規(guī)建設(shè),持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果,建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制,制定合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)期學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,積極構(gòu)建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設(shè)制度體系,全面梳理內(nèi)部管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作制度,對(duì)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)修訂和完善,將合規(guī)建設(shè)落實(shí)到崗,建立有效的獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)機(jī)制和外部監(jiān)督機(jī)制,為某銀行長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供良好的制度保障。

  在下步工作中,我們將堅(jiān)定信念,以高度的責(zé)任心和使命感,開(kāi)展好合規(guī)建設(shè)活動(dòng),牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,將合規(guī)理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中,建立完善合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制,不斷提高各類風(fēng)險(xiǎn)防控能力,進(jìn)一步推動(dòng)某銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)3

  風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo),大力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行,F(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來(lái)的工作匯報(bào)如下:

  一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),提高履職水平

  為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制,推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升,根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《xx農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定,按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則,實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”,在全行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知,各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦xx名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,由我部審查任職資格,最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì),并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

  二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作

  1、抓好合規(guī)審查。制定了《xx農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》,通過(guò)召開(kāi)會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá),學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍,掌握合規(guī)審查的流程,明確合規(guī)審查的分工。20xx年對(duì)各部門草擬的多個(gè)管理制度(辦法)、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查,合計(jì)xx份,對(duì)其中的xx份出具了合規(guī)審查意見(jiàn)書(shū)。

  2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共xx期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部xx期風(fēng)險(xiǎn)提示和xx期法律咨詢。

  3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對(duì)各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問(wèn)題咨詢,我部及時(shí)與我行的法律顧問(wèn)溝通,律師為我行提供律師回復(fù)函xx份,對(duì)各部門草擬的xx多個(gè)管理制度(辦法)、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。

  4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí),落實(shí)合規(guī)職責(zé),杜絕違規(guī)行為,使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí),20xx年x月組織全行員工xxx人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。

  5、開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng),并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書(shū)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神,我部從x月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng),印發(fā)了多種宣傳頁(yè),制作了專題展板與橫幅,在xx開(kāi)展室外專題宣傳活動(dòng),宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例,并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí),組織xxx名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書(shū)》。通過(guò)排查以及員工自報(bào)情況,未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過(guò)渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。

  6、開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神,在“員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,我部從xx月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書(shū);嚴(yán)格開(kāi)展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查;加強(qiáng)教育培訓(xùn);組織考試;通過(guò)征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型;顒(dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽查的方式,各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求,切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任,從上往下層層建立責(zé)任制。

  7、積極開(kāi)展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。xx月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸事業(yè)部xxx以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查;積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和20xx年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查;積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。

  三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作

  1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求,認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表,并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù),確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。

  2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng),按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析,形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。

  3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案,由我部牽頭,與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作,按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試,并形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。

  4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作。按省聯(lián)社《20xx年新口徑資本壓力測(cè)試方案(試行)》,我部于20xx年x月、x月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作,并形成測(cè)試報(bào)告,配合省聯(lián)社完善測(cè)試方案。

  5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求,按季度對(duì)我行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算,將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門,以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算,根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù),對(duì)富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測(cè)算,20xx年已出具xx份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》,為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。

  6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)20xx年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引(試行)》等,組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求,對(duì)本行20xx年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng),評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。

  7、開(kāi)展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求,我行對(duì)20xx年《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》實(shí)施情況進(jìn)行了自查,并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn),能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表,并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表,監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo),并為資金運(yùn)用提供咨詢意見(jiàn)。

  8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行,積極開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)工作,我部于20xx年x月與咨詢公司合作,組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共xx人,開(kāi)展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn),進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。

  四、做好增資擴(kuò)股工作。

  20xx年定向募股x億股工作順利完成。我部作為牽頭部門,具體做好以下幾項(xiàng)工作,一是從x月份開(kāi)始與銀監(jiān)部門溝通,按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù);二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股,并與其他部門一起做好老股金的清理工作;三是從x月份起集中精力開(kāi)展新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)工作,制定了新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)方案,每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購(gòu)進(jìn)度、資金到賬情況,及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。

  五、20xx年工作計(jì)劃

  20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,圍繞“做xx最好銀行”的總目標(biāo)開(kāi)展工作,根據(jù)部門工作職責(zé),緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線,做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下:

  (一)全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作,為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作

  1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作,使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。

  2、重點(diǎn)做好20xx年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作,確保得分在xx分以上,監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開(kāi)辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

  3、做好1104監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作,確保不出差錯(cuò)與遺漏。

 。ǘ┳龊煤弦(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作

  1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作,加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示,再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函,督促整改,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  2、繼續(xù)做好法律顧問(wèn)的`聘用與對(duì)接工作,為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù),審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。

  3、做好合規(guī)審查工作,對(duì)各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查,并提交合規(guī)審查意見(jiàn)書(shū)。

  4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求,聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開(kāi)會(huì)議,進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

  5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。

 。ㄈ┩七M(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作

  1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理,進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

  2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu),制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。

  3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù),提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。

 。ㄋ模┘訌(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作

  1、完善組織架構(gòu)體系,強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由xx親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組,二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。

  2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度,強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理,使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù),確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。

  3、加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè),推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議,推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化,確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。

  4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系,強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對(duì)全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善,并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。

  5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理,強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度,推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析,充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)4

  長(zhǎng)期以來(lái),銀行業(yè)都是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè),在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴,這就要求我們時(shí)刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營(yíng)放在首位,建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范,在企業(yè)內(nèi)樹(shù)立工作人員合規(guī)操作的理念,形成守法經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。

  但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問(wèn)題:部分員工守法合規(guī)意識(shí)淡薄,一些違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯,導(dǎo)致案件時(shí)有發(fā)生,給銀行自身帶來(lái)了極大的負(fù)面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出,違規(guī)經(jīng)營(yíng)是造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的最主要原因。

  “十案九違章”,有法不守,違規(guī)操作,監(jiān)督不力,都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞。“千里之堤,潰于蟻穴”,縱觀銀行案件的形成與發(fā)生,大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的,沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們,要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生,就要有規(guī)章制度作保障,而制度的關(guān)鍵在于落實(shí),不落實(shí)就是一紙空文。上級(jí)部門曾多次強(qiáng)調(diào):要切實(shí)防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,樹(shù)立職工合規(guī)操作的理念,才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章,達(dá)到在嚴(yán)格的規(guī)章制度面前無(wú)法犯罪,在健全的監(jiān)督機(jī)制下不能犯罪的效果。

  業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制,是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場(chǎng)的逐漸發(fā)展,在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中,另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開(kāi)始顯現(xiàn)出來(lái)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則,也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。

  一、樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

  首先,加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié),源于每個(gè)崗位的每位員工。因此,我行的.發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。第三,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

  二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系

 。ㄒ唬┙⒔∪黜(xiàng)制度。沒(méi)有規(guī)矩不成方圓,制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,及時(shí)制訂或修訂。

 。ǘ┱J(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的,保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則,它不同于道德準(zhǔn)則,不是規(guī)勸、倡導(dǎo),而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制,建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,就必須要有制度作保障,用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為,使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

  三、建立有效的監(jiān)督、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制

 。ㄒ唬┮购弦(guī)制度的執(zhí)行有效,必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制,倡導(dǎo)自覺(jué)、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí)。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系,強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。

 。ǘ┿y行要建立正向激勵(lì)機(jī)制,將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合,考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性,采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核,對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分,合規(guī)管理做得不好的給予減分,報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì),使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感,起到帶動(dòng)輻射作用,激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力,進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。

  四、建立企業(yè)合規(guī)文化

 。ㄒ唬┖弦(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度,也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有

  從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度,自覺(jué)維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié),它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

 。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事,合規(guī)心中留。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性,銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性,千里之堤毀于蟻穴,一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中,并不是犯罪分子的手段有多高明,而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng),合規(guī)理念淡漠,執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要,是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。

  在進(jìn)行合規(guī)理念建設(shè)的同時(shí),還應(yīng)大力宣傳先進(jìn)典型,對(duì)員工進(jìn)行警示教育、風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使員工認(rèn)識(shí)到守法經(jīng)營(yíng)的重要性,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,在銀行內(nèi)部營(yíng)造一種守法管理的氛圍。

  有了理念和氛圍,“守法合規(guī)”就成為了企業(yè)文化的一部分,在業(yè)務(wù)上是監(jiān)督,在與客戶的關(guān)系上是責(zé)任,對(duì)自身也是一種保護(hù)!有了守法合規(guī)的管理,我們的企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展才有更精準(zhǔn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)支持;與客戶的溝通交流更加自信有力,得到充分的理解;守法合規(guī)的管理保護(hù)了我們自身的利

  益,也維護(hù)了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來(lái),堅(jiān)持合規(guī)管理、守法經(jīng)營(yíng),防微杜漸,每天多一分仔細(xì),每天多一分嚴(yán)謹(jǐn),做好每筆業(yè)務(wù),完成每一項(xiàng)工作,為了承德郵儲(chǔ)銀行的明天,貢獻(xiàn)出自己的全部力量。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)5

  20xx年,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神,自覺(jué)踐行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短,業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對(duì)薄弱,如何在保障業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí),推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè),確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),不消失重大違規(guī)事情,將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。

  一、20xx年工作總結(jié)

  1、根據(jù)“急用先行”原則,完善內(nèi)掌握度建設(shè)。整章建制始終是我行持續(xù)重視的工作。今年以來(lái),在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和關(guān)心下,我部門制定了《XX村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理方法》、《XX村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度,這些制度的制定與出臺(tái),有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理;同時(shí),我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際狀況,先后修訂了《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)章》等規(guī)章制度,起草了《》、《》等制度的商量稿,進(jìn)一步完善了內(nèi)掌握度建設(shè)。

  2、嚴(yán)格貸款審核,提升審批效率。20xx年,我部門以《XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據(jù),嚴(yán)格貸款發(fā)放、授信用信等各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至20xx年12月,我部共審各類業(yè)務(wù) 筆,組織召開(kāi)信貸管理委員會(huì) 次,累計(jì)審核貸款 萬(wàn)元。為提高信貸審批效率,我部設(shè)立了貸款審批登記薄,對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理;同時(shí),我部門加強(qiáng)與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通,在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,簡(jiǎn)化客戶簽字頻率,優(yōu)化審批流程。

  3、強(qiáng)化合規(guī)檢查,有效防范風(fēng)險(xiǎn)。20xx年,我部門按季度組織人員對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查,通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等方法,準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)和訂正了一些違規(guī)行為。同時(shí),針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高,對(duì)貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深化等狀況,我部門結(jié)合實(shí)際狀況,制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等,引導(dǎo)員工深化開(kāi)展貸前調(diào)查,按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警,有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。

  4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí),增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。20xx年,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開(kāi)展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與訓(xùn)練。培訓(xùn)的`主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及留意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過(guò)程中應(yīng)留意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過(guò)OA下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過(guò)程中的留意事項(xiàng)等,有效關(guān)心客戶經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí),增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

  5、加強(qiáng)不良貸款清收處臵工作。20xx年以來(lái),我部門一方面加強(qiáng)法院等部門的溝通聯(lián)系,主動(dòng)利用司法部門進(jìn)行信貸逾期客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的引導(dǎo),要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過(guò)重加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解,為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作供應(yīng)線索。在銀行內(nèi)部,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度,要求客戶經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,對(duì)發(fā)覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要準(zhǔn)時(shí)書(shū)面上報(bào),提前化解。

  二、存在的問(wèn)題

  1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對(duì)全行信貸政策的把控與分析還不夠,尚未結(jié)合我行經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素,提出應(yīng)對(duì)策略,作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。

  2、由于受到人力資源因素的影響,目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過(guò)程中存在不夠深化等問(wèn)題。

  3、檢查制度雖已建立,但頻率仍舊較低,格外是未開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查,如對(duì)貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)狀況等,客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高,對(duì)貸款貸后調(diào)查仍流于形式。

  4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通溝通還有待加強(qiáng)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)6

  20xx年,在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部全面貫徹落實(shí)董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn),緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),提升管控能力”這一目標(biāo),通過(guò)日常合規(guī)工作,全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制,切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)全體員工的共同努力,充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,客服各種歷史遺留問(wèn)題,“疾風(fēng)知?jiǎng)挪荨,丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命,堅(jiān)定的負(fù)重前行。

  一、20xx年主要工作完成情況

 。ㄒ唬l塊結(jié)合,建立健全合規(guī)管理組織體系

  有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制,增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度,有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié),建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu),從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)揮積極有效的作用,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

 。ǘ┩晟茩C(jī)制,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程

  一是開(kāi)展各業(yè)務(wù)部門和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分析會(huì),對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析,提出整改措施,及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況,尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究,從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。

  二是制定合規(guī)議事制度,成立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、財(cái)務(wù)委員會(huì)、審貸委員會(huì),進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)領(lǐng)域的管控,使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨于完善,為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理,創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。

  三是建立合規(guī)檢查信息臺(tái)賬。把控原則性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題,做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問(wèn)題歸類管理,屢查屢犯將視問(wèn)題的輕重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績(jī)效考評(píng),獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,以優(yōu)化檢查效果,保證檢查頻率和范圍,把隱患消滅在萌芽狀態(tài),防止轉(zhuǎn)向重大差錯(cuò),并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

  (三)全員參與,倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化

  一是全員逐級(jí)簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書(shū)》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢(shì)力承諾書(shū)》。

  二是各部門定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾,對(duì)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo),常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo),培育員工的合規(guī)意思,建立本行的合規(guī)文化。

 。ㄋ模┿”M職守,切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作

  一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范,為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行,提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度,并整理成冊(cè)。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理,發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用,形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。

  二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》,該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分,不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程,并附有相應(yīng)的流程圖,而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示,能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用,從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

  三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施,我行原來(lái)信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定,需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂,共修訂《個(gè)人購(gòu)房合同/擔(dān)保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種,新合同文本預(yù)計(jì)將于2020年初投入使用,并制定《合同填寫(xiě)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》,規(guī)避填制合同過(guò)程已發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。

  四是開(kāi)展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求,丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì)議,會(huì)議既是對(duì)丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié),又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的`再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門負(fù)責(zé)人參加了本次會(huì)議。隨后,行里召開(kāi)黨員干部會(huì)議,對(duì)排查行動(dòng)起到了表率作用。

  五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議,合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議,認(rèn)真、耐心的積極解答,并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助,避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持。

 。ㄎ澹┮员拘欣娉霭l(fā),從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為,控制法律風(fēng)險(xiǎn);直接參與不良資產(chǎn)清收,化解法律風(fēng)險(xiǎn),為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。

  積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(zhǎng)統(tǒng)一指揮下風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊,人手少的困難,完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣,關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒,根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。

  以上是20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,不斷提升合規(guī)管理水平,保證本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

  二、存在的主要問(wèn)題

  (一)建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)

  近年來(lái)在全行牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,提高全體員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著,但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段,在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固,違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

  (二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

  我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部成立較晚,人員配備不全,管理上還存在盲點(diǎn),“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),缺乏責(zé)任心;檢查、督導(dǎo)不到位,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做不到及時(shí)報(bào)告,影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。

 。ㄈ┖弦(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限,難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求,不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱,不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證,但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要,對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。

  三、20小學(xué)年工作思路

 。ㄒ唬┏珜(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化,加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。

  在20xx年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,20xx年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。

  一是通過(guò)合規(guī)文化活動(dòng)平臺(tái),全員參與,傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí),增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍;

  二是與各部門、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū),從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督,以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾,使全行員工進(jìn)一步樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),表明嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī),合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。

 。ǘ┩晟坪弦(guī)管理機(jī)制,制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。

  從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,探索合規(guī)管理新途徑,有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的監(jiān)督職能,讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任,協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。

  (三)建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系,引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開(kāi)展。

  一是結(jié)合全行各項(xiàng)制度的推廣應(yīng)用,對(duì)現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理,制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》;

  二是從制度審查把關(guān),要求業(yè)務(wù)部門在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)研,廣泛聽(tīng)取意見(jiàn),各部門要及時(shí)反映執(zhí)行制度的情況,實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng),避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改,維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性;

  三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納,對(duì)全行歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容,從強(qiáng)化流程控制入手,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷,不斷完善和改進(jìn)制度體系。

  四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上,集思廣益,廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn),在充分論證的基礎(chǔ)上,編制《信貸格式合同匯編》。

 。ㄋ模└鶕(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化,全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。

  一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求,配合科技和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持;

  二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī),推動(dòng)信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等外圍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)改造,規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)流程控制,提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技控手段,提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理科技含量;

  三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程,規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

 。ㄎ澹⿲⒑弦(guī)納入績(jī)效考核范圍,通過(guò)激勵(lì)約束機(jī)制,體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視,將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。

  (六)建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍,奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。

  加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn),建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制,使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

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