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保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)

時間:2023-03-20 05:49:22 保險經(jīng)紀(jì)人 我要投稿

保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)

  保險經(jīng)紀(jì)人簡介

保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)

  再保險經(jīng)紀(jì)人,是指接受再保險分出公司委托,為再保險分出公司與再保險分入公司辦理再保險業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并按約定收取傭金的保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)。

  指基于投保人的利益,為投保人與被保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),并依法收取傭金的機構(gòu),包括保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機構(gòu)。在再保險市場上則有再保險經(jīng)紀(jì)人,即基于原保險人的利益,為原保險人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)并依法收取傭金的人。保險經(jīng)紀(jì)人必須具備一定的保險專業(yè)知識和技能,通曉保險市場規(guī)則、構(gòu)成和行情,為投保人設(shè)計保險方案,代表投保人與保險公司商議達成保險協(xié)議。保險經(jīng)紀(jì)人不保證保險公司的償付能力,對給付賠款和退費也不負法律責(zé)任,對保險公司則負有交付保費的責(zé)任。因經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯給投保人、被保險人造成損失的,由保險經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任,所以保險經(jīng)紀(jì)人是投保人的代理人,但經(jīng)紀(jì)人的活動客觀上為保險公司招攬了業(yè)務(wù),故其傭金由保險公司按保費的一定比例支付。

  保險經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)有了很長的歷史,起源于17世紀(jì)的英國,現(xiàn)在它已經(jīng)成為世界性的行業(yè),但是在中國還處于起步階段。保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì),因此國際上對它都規(guī)定有嚴格的資格要求。在我國設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)人必須報經(jīng)中國保監(jiān)會審批,從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險經(jīng)紀(jì)人資格考試,并獲得資格證書。

  崗位職責(zé)

  1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險需求,爭取成為客戶認可的保險經(jīng)紀(jì)人;

  2、對客戶面臨的風(fēng)險進行調(diào)研、查勘,提供風(fēng)險評估報告;

  3、針對客戶面臨的風(fēng)險制定風(fēng)險管理方案,其核心為保險方案;

  4、協(xié)助或代表客戶進行保險采購,選擇合適的保險人和保險方案;

  5、協(xié)助客戶辦理投保、繳費等手續(xù);

  6、審核保險協(xié)議、保險合同、保險單等技術(shù)文件;

  7、對客戶保險相關(guān)人員進行保險培訓(xùn),告知保險方案內(nèi)容、被保險人義務(wù)、保險報案方式、保險公司及經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)系人等重要保險事宜;

  8、發(fā)生保險事故后,協(xié)助客戶報案、收集報案材料、查勘現(xiàn)場、代表客戶與保險公司談判等;

  9、日常聯(lián)系、定期報送保險服務(wù)情況等其他工作。

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