2017證券從業資格考試《金融基礎知識》精選試題及答案
精選試題一：
選擇題
(1)中國城鎮職工養老保險基金規定個人和企業分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前，中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度，
個人和企業分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。
(2) 下列不屬于證權證券和設權證券特點的是( )。
A: 設權證券指權利的發生是以證券的制作和存在為條件的
B: 證權證券是權利的載體，權利是已經存在的
C: 設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式
D: 證權證券包括股票
答案:C
解析:
設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產生，
即權利的發生是以證券的制作和存在為條件的。
證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的
。股票代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在為條件的，
股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，
而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。
(3) 下列關于證券投資基金的說法，不正確的是( )。
A:將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
B: 由于基金的投資風格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩定和發展
C:基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，基金對投資的最低限額要求不高
D:基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規模，起到了豐富和活躍證券市場的作用
答案:B
解析:
基金有利于證券市場的穩定，主要體現在：基金由專業投資人士經營管理，
其投資經驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進，投資行為相對理性，
客觀上能起到穩定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，
多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進出，能減少證券市場的波動。因此，
基金的存在對證券市場的穩定發揮著重要作用。基金有利于證券市場發展，體現為：
基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種
，擴大了證券市場的交易規模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發展壯大
，它已成為推動證券市場發展的重要動力。故選B。
(4) 風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，體現了金融市場的( )。
A: 資源配置的功能
B: 聚斂資金的功能
C: 調節微觀經濟的功能
D: 風險再分配功能
答案:D
解析:
風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，是一種風險的再分配，
體現了金融市場的風險再分配功能。
(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于( )。
A: 2.5%，2%
B: 2%，2.5%
C: 1.5%，1%
D: 1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%。
(6)在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。
A: 中國結算公司、存管銀行
B: 證券交易所、證券公司
C: 證券公司、存管銀行
D: 證券交易所、存管銀行
答案:C
解析:
在“客戶交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，
需要由證券公司與存管銀行(
即客戶在與證券公司合作的商業銀行中指定的存放客戶交易結算資金的銀行)配合完成。
(7) 下列關于委托撤銷的說法，錯誤的是( )。
A: 在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托
B: 證券營業部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
C:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經紀商場內交易員進行申報況下，
證券經紀商營業部業務員須即刻執行并將執行結果告知客戶
D:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，
在采用客戶或證券經紀商營業部業務員申報的情況下，
客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統，
辦理撤單
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，
在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，
證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員，經場內交易員操作確認后，
立即將執行結果告知客戶。
(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )
萬元以上，或者經審計的凈資產在2000萬元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上，或者經審計的凈資產在2000
萬元以上。
(9)我國多層次資本市場中，對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，
鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，
具有積極作用的是( )。
A: 主板市場
B: 創業板市場
C: 三板市場
D: 四板市場
答案:D
解析:
四板市場又稱區域性股權交易市場，是為特定區域內的企業提供股權、
債權的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。
對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，
加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。
(10) 金融期權合約本身作為金融期權的基礎資產，稱為( )。
A: 綜合期權
B: 復合期權
C: 疊加期權
D: 嵌入式期權
答案:B
解析:
隨著金融期權的日益發展，其基礎資產還有日益增多的趨勢，
不少金融期貨無法交易的金融產品均可作為金融期權的基礎資產，
甚至連金融期權合約本身也成了金融期權的基礎資產，即所謂復合期權。
(11) 投資者需要通過( )領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
A: 證券公司
B: 證券登記結算機構
C: 其托管證券公司
D: 證券交易所
答案:C
解析: 投資者需要通過其托管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
A: 證券托管
B: 證券存管
C: 證券交付
D: 證券交易
答案:A
解析:
一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。
(13) 證券交易所是( )線監管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 證券交易所是一線監管者。
(14)一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。
A: 股票
B: 債券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，
一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。
(15) 證券交易所實行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主動
D: 被動
答案:A
解析:
我國《證券法》第102條規定：“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，
組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。”
(16)證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，不需要注明的是( )。
A: 注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱
B: 對投資收益作充分估計
C: 用個人真實姓名
D: 對投資風險作充分說明
答案:B
解析:
證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章
、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，
并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、
期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。
(17) 證券交易所屬于( )。
A: 有形市場
B: 無形市場
C: 第三市場
D: 第四市場
答案:A
解析:
有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機構和人員、有專門設備的、
有組織的市場。證券交易所是典型的有形市場。
(18) 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A: 基本信息公開
B: 財務信息公開
C: 基本信息公示和財務信息公開
D: 所有內部信息公開
答案:C
解析:
證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。
考試題庫
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(19) 在國際市場上，( )的常見形式是國庫券。
A: 短期國債
B: 中期國債
C: 長期國債
D: 無期國債
答案:A
解析:
在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，
它是由政府發行用于彌補臨時收支差額的一種債券。
(20) 商業銀行金融債券對應的單戶在( )
萬元(含)以下的小微企業貸款不納入存貸比考核范圍。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
對于小企業貸款余額占企業貸款余額達到一定比例的商業銀行，
在滿足相關法律法規和審慎監管要求的條件下，
優先支持其發行專項用于小企業貸款的金融債，同時嚴格監控所募集資金的流向。
允許商業銀行金融債券所對應的單戶500萬元(含)
以下的小微企業貸款不納入存貸比考核范圍。
精選試題二：
選擇題
第1題部門規章及規范性文件由中國證監會根據法律和國務院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。下列不屬于部門規章及規范性文件的是()。
A.《中華人民共和國企業破產法》
B.《證券發行與承銷管理辦法》
C.《上市公司信息披露管理辦法》
D.《證券市場禁入規定》
【正確答案】A
【答案解析】部門規章及規范性文件由中國證監會根據法律和國務院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。具體包括《證券發行與承銷管理辦法》《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業務試點管理辦法》和《證券市場禁入規定》。
本題 0.5 分
第2題公司章程的基本特征不包括()。
A.法定性
B.真實性
C.公平性
D.自治性
【正確答案】C
【答案解析】公司章程具有法定性、真實性、自治性和公開性的基本特征。
本題 0.5 分
第3題科技開發、咨詢、服務性有限責任公司注冊資本的最低限額為()萬元。
A.10
B.20
C.30
D.50
【正確答案】A
【答案解析】有限責任公司注冊資本最低限額的相關規定為：(1)以生產經營為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(2)以商品批發為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬元。(3)以商業零售為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣30萬元。(4)科技開發、咨詢、服務性有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣10萬元。特定行業的有限責任公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規另行規定。
本題 0.5 分
第4題()為經營規模較大的有限責任公司的常設監督機關。
A.股東會
B.董事會
C.監事會
D.理事會
【正確答案】C
【答案解析】股東會是有限責任公司的權力機關;董事會是有限責任公司的業務執行機關，享有業務執行權和日常經營的決策權;監事會為經營規模較大的有限責任公司的常設監督機關，專司監督職能。
本題 0.5 分
第5題人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優先購買權。其他股東自人民法院通知之日起滿()日不行使優先購買權的，視為放棄優先購買權。
A.10
B.15
C.20
D.30
【正確答案】C
【答案解析】人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優先購買權。其他股東自人民法院通知之日起滿20日不行使優先購買權的，視為放棄優先購買權。
本題 0.5 分
第6題下列關于股份有限公司股份轉讓的規定中，錯誤的是()。
A.股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行
B.發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓
C.無記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓
D.國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓
【正確答案】C
【答案解析】法律對股份有限公司股份的轉讓作了一些限制性規定，具體包括：(1)股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行。(2)發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓。(3)公司董事、監事、經理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉讓。(4)國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓。(5)除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公 司不得通過收購持有本公司的股票。(6)記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓。(7)無記名股票，在依法設立的證券交易場所內，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉讓。
本題 0.5 分
第7題在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由()以上人民政府財政部門責令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。
A.鎮級
B.縣級
C.市級
D.省級
【正確答案】B
【答案解析】在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
本題 0.5 分
第8題下列關于證券發行的描述中，錯誤的是()。
A.未經依法核準，任何單位和個人不得公開發行證券
B.向不特定對象發行證券屬于公開發行
C.向累計超過200人的特定對象發行證券屬于公開發行
D.公開發行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式
【正確答案】D
【答案解析】有下列情形之一的，為公開發行：(1)向不特定對象發行證券。(2)向累計超過200人的特定對象發行證券。(3)法律、行政法規規定的其他發行行為。非公開發行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。
本題 0.5 分
第9題下列關于股票上市交易條件的描述中，錯誤的是()。
A.股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行
B.公司股本總額不少于人民幣5 000萬元
C.公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上
D.公司最近3年無重大違法行為
【正確答案】B
【答案解析】股票上市交易的條件：(1)股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行。(2)公司股本總額不少于人民幣3 000萬元。(3)公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上。(4)公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
本題 0.5 分
第10題下列行為中，不屬于內幕交易的是()。
A.知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B.知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C.知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
【正確答案】D
【答案解析】內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為：(1)知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。(2)非法獲取內幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。(3)知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。(4)知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
第11題收購上市公司的行為結束后，收購人應當在()日內將收購情況報告國務院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。
A.10
B.15
C.20
D.30
【正確答案】B
【答案解析】收購上市公司的行為結束后，收購人應當在15日內將收購情況報告國務院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。
本題 0.5 分
第12題下列不屬于基金份額持有****利的是()。
A.參與分配清算后的剩余財產
B.分享基金財產收益
C.按基金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產
D.查閱或復制公開披露的基金信息資料
【正確答案】C
【答案解析】基金份額持有人享有下列權利：(1)分享基金財產收益。(2)參與分配清算后的剩余財產。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。(6)查閱或復制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權利。
本題 0.5 分
第13題下列不屬于農產品期貨的是()。
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
【正確答案】D
【答案解析】商品期貨的主要品種可以分為農產品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)、金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。
本題 0.5 分
第14題期貨公司可以接受()的委托進行期貨交易。
A.事業單位
B.企業法人
C.期貨交易所工作人員
D.國家機關
【正確答案】B
【答案解析】下列單位和個人不得從事期貨交易，期貨公司不得接受其委托為其進行期貨交易：(1)國家機關和事業單位。(2)國務院期貨監督管理機構、期貨交易所、期貨保證金安全存管監控機構和期貨業協會的工作人員。(3)證券、期貨市場禁止進入者。(4)未能提供開戶證明材料的單位和個人。(5)國務院期貨監督管理機構規定不得從事期貨交易的其他單位和個人。
本題 0.5 分
第15題證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶應當自開戶之日起()個交易日內報證券交易所備案。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】C
【答案解析】證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。
本題 0.5 分
第16題下列關于客戶保證金存放的說法中，正確的是()。
A.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨交易所專用結算賬戶內
B.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨保證金賬戶內
C.期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內
D.期貨公司存管的客戶保證金主要部分應當存放在期貨保證金賬戶內
【正確答案】C
【答案解析】期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內，嚴禁在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶之外存放客戶保證金。
本題 0.5 分
第17題對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起()內作出批準或者不予批準的書面決定。
A.30個工作日
B.3個月
C.6個月
D.12個月
【正確答案】B
【答案解析】對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，國務院證券監督管理機構自受理之日起3個月內作出批準或者不予批準的書面決定。
本題 0.5 分
第18題證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應當對其進行審計，并自其離任之日起()個月內將審計報告報送國務院證券監督管理機構。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】B
【答案解析】證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應當對其進行審計，并自其離任之日起2個月內將審計報告報送國務院證券監督管理機構。
本題 0.5 分
第19題證券公司應當有()名以上在證券業擔任高級管理人員滿兩年的高級管理人員。
A.2
B.3
C.5
D.10
【正確答案】B
【答案解析】證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
本題 0.5 分
第20題專業人員從事證券業務的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有()以上文化程度和完全民事行為能力。
A.初中
B.高中
C.專科
D.本科
【正確答案】B
【答案解析】專業人員從事證券業務的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。
本題 0.5 分。
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